Ценные бумаги являются одним из популярных направлений вложения денег для начинающих инвесторов. Многих людей привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле для успешного инвестирования необходимо иметь, как минимум, базовые знания о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды - это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды. Кроме того, при ее распределении дивиденды получают, в первую очередь, собственники привилегированных акций.

Спекулятивный доход - это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть. Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант - это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки .

Как выбрать брокера?

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

• Надежность . Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
• Комиссии за услуги . Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
• Удобство работы . От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
• Отзывы в интернете . Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ - от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Опытные инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг, часто озвучивают стартовую сумму 100-500 долларов США. В любом случае начинать вложения стоит с той суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

Особенности вложения в облигации

Вложение денежных средств в облигации является менее рискованным, чем покупка и продажа акций.

Облигации - это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы на законодательном уровне. Доход по ней фиксированный и известен заранее (исключением являются облигации федерального займа с переменным купоном). Расчеты по облигациям имеют более высокий уровень приоритетности по сравнению с акциями при банкротстве компании. Таким образом, риск потерять капиталовложения минимальный. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок погашения тоже фиксируется при покупке. Также потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода по акциям.

Покупка облигаций, по сути, не требует особых знаний финансового рынка, а также времени на мониторинг ситуации. По доходности и рискованности их покупку можно в какой-то мере сравнить с депозитом: минимальный риск и небольшой доход. Исходя из всех особенностей этих ценных бумаг, их приобретение может стать первой ступенькой увеличения капитала для начинающего инвестора.

• Выгодней всего покупать облигации сразу после их размещения. Таким образом, можно получить максимальный дисконт.
• Наименее рискованными считаются государственные облигации. Если речь идет о коммерческих структурах, то минимальные риски в телекоммуникационной и нефтегазовой отрасли, максимальные - в сфере девелопмента и сетевого бизнеса.
• Если сбережения потенциального инвестора в рублях, то конвертировать их в валюту для приобретения еврооблигаций нецелесообразно, так как ценные бумаги в национальной валюте обычно имеют большую доходность.

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

• по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
• если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
• использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая. О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников. Тем не менее, не стоит прекращать свою инвестиционную деятельность сразу же после первых возможных убытков.

Акции выпускают крупные предприятия и продают их на бирже. Извлечь прибыль можно от дивидендов или от выгодной продажи акций. Покупкой и продажей акций обычно занимаются профессионалы, у которых есть доступ к достоверной информации о состоянии предприятия.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые крупными предприятиями. Покупают и продают акции через брокера на бирже. Выгоду от акций можно извлечь при продаже по выгодному курсу и от дивидендов.

Инвестиции в акции – инструмент более подходящий для профессионалов, чем для случайных людей, ведь для получения доходов нужно располагать достоверной информацией о событиях в компании и на финансовом рынке в целом. Но, если вы обладаете знаниями, достаточными для того, чтобы анализировать новости из нескольких источников и делать адекватные выводы из новостных лент, почему бы не попробовать этот вид инвестиций. Занятия среднесрочным или долгосрочным инвестированием займут около часа в день, а активный трейдинг требует постоянного внимания – это профессия.

Доходность от ценных бумаг может достигать и 1 000% в год, но предсказать такие взлеты крайне сложно. С той же вероятностью предприятие, акции которого вы купили, может внезапно закрыться, и тогда курс ваших акций обрушится. Собираясь заниматься инвестициями этого вида, вы должны осознавать уровень рисков.

Акции могут стоить и 7 копеек, но при минимальном лоте в 10 тысяч акций. Столько, например, стоят акции ВТБ. Но главным ограничением становится не цена лота, а установленные брокером комиссионные и порог входа. Чаще всего сумма, с которой можно начинать инвестирование, колеблется в пределах 30-50 тысяч рублей. Если стартовать с меньшим капиталом, комиссионные выплаты могут превысить оборот.

Виды акций

На фондовом рынке продаются сотни акций, но выбор должен базироваться не на догадках и неосознанных предпочтениях. Можно, конечно, довериться советам знакомых, мнению теле- и интернет-экспертов или просто слухам, но это не лучший способ выбрать прибыльные акции. Приобретение ценных бумаг не может быть хаотичным – такая стратегия обязательно приведет к провалу. Выберите собственную стратегию инвестирования и придерживайтесь ее.

Акции делятся на несколько классов с характерными отличиями. Есть акции роста, стоимости и дивидендов. Если вас привлекли акции стоимости, наберитесь терпения. Для работы с ценными бумагами роста требуется устойчивость к колебаниям цен. Выбирайте вид акций, соответствующий вашим задачам и темпераменту.

Акции роста (growth stocks)

Это акции быстро растущих компаний, прогрессирующих на десятки процентов. Цена на growth stocks увеличивается, но они всегда намного дороже остальных акций. Правда, и прибыль будет значительно выше. Пример: акции «Магнита», чьи прибыли ежегодно увеличиваются на 30%. Соотношение цены и прибыль составляет 15 при среднем рыночном значении 5. Последнее десятилетие увеличило прибыль «Магнита» в 30 раз, а акции подорожали в 20 раз. Все прекрасно, но если рост прибыли замедлится, а это произойдет обязательно, акции немедленно и болезненно подешевеют.

Акции стоимости (value stocks)

Акции, которые продаются дешевле истинной цены, то есть недооцененные. В большинстве случаев недооцененные компании возникают, когда им не хватает инвесторов или в результате испорченной деловой репутации. Обычно такое положение бывает временным, через какое-то время все возвращается на круги своя, и справедливая цена восстанавливается. Так было, например, с акциями Газпрома. Ожидание может растянуться на неопределенный период.

Дивидендные акции

Доход поступает от дивидендов со стабильных компаний. Кроме этого, такие акции дорожают в цене. Но инвесторы, выбравшие этот вид акций, должны ориентироваться в основном, на получение регулярных поступлений, которые можно реинвестировать или тратить по своему усмотрению. Примером компании, выпускающей подобные акции, может служить Сургутнефтегаз. Размер дивидендов находится в прямой зависимости от прибыли компании, а значит, может сократиться или совсем прекратиться вместе с убытками.

Как выбирать акции

Не бывает акций абсолютно хороших и плохих – есть подходящие и не очень. Если вы решили вложить деньги в акции роста, вам предстоят нервные потрясения, потому что такие акции могут стремительно подешеветь даже от негативных новостей. Инвесторы с акциями роста чутко реагируют на малейшее падение прибыли компании или даже на замедление ее роста. При малейшем дуновении акции роста массово продаются.

Владельцы стоимостных акций должны терпеливо ждать, пока выбранная компания будет оценена по достоинству. В это время другие акции будут расти на радость менее выдержанным инвесторам. Дивиденды по акциям будут из года в год отличаться, а в первые годы доход инвестора может быть мизерным. Но постепенно суммы дивидендов будут становиться все более приятными.

Мнения об акциях различных видов бывают диаметрально разными. Многие эксперты противопоставляют акции роста и стоимости. Объясняется это тем, что акции роста всегда переоценены, а акции стоимости, наоборот, недооценены. Бытует мнение, что нецелесообразно покупать дорогие акции, если есть дешевые. В то же время многие уверены, что покупать нужно исключительно растущие акции, а не дожидаться справедливой оценки дешевых. Владельцев дивидендных акций интересует размер инвестиций, а не стоимость ценных бумаг. Поэтому при инвестировании нужно исходить из собственных возможностей и поставленных задач.

Как начать инвестирование в акции

Акциями торгуют на фондовой бирже, именно этот способ позволит избежать мошенничества при сделках. По фильмам и художественной литературе мы знаем, что биржа – это помещение, где что-то выкрикивают шумные люди. Но с этими ассоциациями можно расстаться, так как теперь большинство торговых сделок с акциями совершается на электронных биржах через интернет-терминалы. Система эта довольно сложная и требует специальных знаний, впрочем, как и любые биржевые операции.

Для покупки акций нужно заключить договор с биржевым брокером, который хранит акции на персональных счетах своих клиентов. Акции в современном виде совершенно необязательно должны быть отпечатаны на бумаге, гораздо чаще они представлены только в электронном реестре с указанием их количества, цены и владельца.

Для операций с акциями также не требуется физического присутствия на бирже, достаточно выхода в интернет или телефонной связи. Через эти каналы держатель акций передает свои распоряжения брокеру, а уже тот, в свою очередь, покупает или продает акции. Услуги брокера оплачиваются, цена зависит от масштабов сделки: крупные операции дороже мелких. Но в любом случае процент вознаграждения не разоряет инвесторов.

Рассмотри порядок действий начинающего инвестора-акционера.

1. Для заключения договора с брокером вам нужно заполнить анкету, написать заявление об обслуживании и сделать скан-копию паспорта. После представления этого пакета в брокерскую контору для вас будет открыт депозитный счет.
2. Чтобы начать инвестирование, вы должны внести некоторую сумму на вновь открытый счет. У некоторых брокерских фирм установлен минимальный порог входа на рынок.
3. Вы сообщаете брокеру о том, какие акции вас интересуют, и он подает на биржу заявку на их покупку.
4. Ваше право владения акциями будет внесено в реестр брокера, и с этого момента вы станете полноправным их владельцем.
5. При каждой покупке или продаже акций вам достаточно обратиться к брокеру через интернет или по телефону и дать ясные распоряжения о желаемых операциях. Заявку также можно отправить по факсу.
6. Приняв заявку, брокер передает ее трейдеру, работающему на бирже.
7. После совершения сделки брокер должен письменно сообщить вам о результате.

Специальная компьютерная программа позволяет следить за событиями на рынке, не выходя из дома. После подписания договора об обслуживании брокер должен вам ее подключить. Благодаря интернет-связи вы сможете получать полную информацию с биржи.

Выбирать брокера нужно с учетом критериев, которые можно узнать из рейтингов на рынке брокеров, в частности на сайте Московской биржи. Ориентироваться следует на цену услуг, простоту заключения договора, возможность использовать для работы онлайн-инструменты, наличие личного кабинета, услуги аналитика. Для новичков важно, чтобы брокер предоставлял бесплатное обучение. Также желательно, чтобы сумма возможного начального депозита была небольшой. Для удобства инвесторов лучше выбирать фирму-брокера, находящуюся в пункте проживания или недалеко от него.

Возможные риски

Риски при инвестировании присутствуют всегда. Ваша задача – постараться сохранить свой счет до тех пор, пока вы не наберетесь необходимого для успешной торговли опыта. Чтобы минимизировать риски, соблюдайте следующие правила:

• Покупайте акции так, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2% счета. Таким образом для полного опустошения депозита вам пришлось бы проиграть 50 раз подряд, что почти нереально.
• Если ваш счет уменьшился на 5% от начальной суммы, прекращайте торги до окончания месяца.
• Правильно формируйте инвестиционный портфель, чтобы сократить вероятность полной неудачи.
• Выберите свой стиль торговли на бирже и придерживайтесь его.
• Пользуйтесь стоп-заявками.
• Ознакомьтесь с услугой доверительного управления. При таком способе торговли вам не придется осваивать тонкости фондового рынка.

Совершенно разориться на инвестициях в акции практически невозможно, но потерять часть денег возможно вполне. Чтобы не пополнить ряды неудачников, не полагайтесь на удачу, а изучайте рынок, читайте специальную литературу, анализируйте и делайте выводы. Ясное понимание процессов на бирже позволит вам обеспечить собственную финансовую независимость.

Здравствуйте, дорогие читатели. В прошлой статье мы разобрали тему « ». Сегодня мы разберем пошаговую инструкцию о том, как инвестировать в акции. Вы узнаете, как правильно инвестировать в ценные бумаги зарубежных и российских компаний, а также заключать выгодные сделки без брокера.

Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний. Фондовые рынки есть во многих экономически развитых странах. Однако, для инвестора из СНГ наибольшую ценность представляют биржи США и России.

• В США самая крупная торговая площадка, на которую выходят все крупные международные корпорации.
• В России самый развитый фондовый рынок на всем постсоветском пространстве.

Чтобы купить ценные бумаги какой-то определенной компании, нужно поступить следующим образом:

1. Выбрать страну, на бирже которой обращается нужная акция.
2. Подобрать брокера – посредника, открывающего инвестору доступ к торгам.
3. Перейти к торговле.

Например, если вы захотите инвестировать в акции Газпрома и Роснефти, то для работы вам подойдет российская фондовая биржа. Более подробно о том, как выбрать акции для инвестирования , мы поговорим в следующей статье.

Инструкция по инвестированию в акции российских компаний

В 2012 году произошло слияние двух крупнейших торговых площадок: РТС и ММВБ. Объединенная организация стала называться «Московской биржей». Именно здесь будут работать все инвесторы, которые выбрали российский фондовый рынок.

Изучите материал для начинающих

Откройте сайт Московской биржи и найдите вкладку «Акции». После найдите категорию «Как начать». Перед вами сразу откроется пошаговый план работы на бирже.

Подготовьте список рабочих инструментов

Список акций Московской биржи периодически обновляется. Самые крупные фирмы называются «голубыми фишками». Поскольку такие инструменты регулярно создают отличные возможности для заработка – с ними любят работать инвесторы.

Акции Сбербанка считаются одной из самых крупных «голубых фишек».

Чтобы посмотреть перечень всех инструментов, на сайте биржи откройте подраздел «Частным инвесторам» — «Фондовый рынок». После этого нажмите на вкладку «Ход торгов». Сразу после этого сформируется список всех доступных акций.

Определите способ торговли

Открывать сделки можно самостоятельно или с помощью специально обученного человека – управляющего, который за определенный процент будет работать с вашим капиталом. Про существующие стратегии инвестирования в акции мы более подробно поговорим в следующих статьях.

Инструкция по инвестированию в акции зарубежных компаний

Чтобы начать инвестировать в акции зарубежных компаний частному лицу, достаточно в стране проживания подобрать брокерскую компанию, у которой есть выход на нужную фондовую биржу.

Если вы живете в России и хотите инвестировать в Apple, то вам нужен брокер, работающий с американской биржей NASDAQ. Предположим, вам понравились торговые условия в компании Финнам. Вы находите сайт этой фирмы, проходите регистрацию, пополняете торговый баланс и начинаете работать.

Разобраться со всеми техническими моментами совершенно несложно. На сайте любой брокерской фирмы есть пошаговые инструкции для новичков. Если у вас нет времени с ними знакомиться – обратитесь в техподдержку. Менеджеры брокера вас бесплатно проконсультируют и помогут разобраться со всеми возникающими сложностями.

Примечание! Фондового брокера Финнам мы взяли исключительно в качестве примера. Аналогичную процедуру вы будете осуществлять с абсолютно любой другой брокерской фирмой.

Инструкция по инвестированию в акции без брокера

Для реализации этого способа вам необходимо самостоятельно найти в своей стране проживания специализированные сайты, которые занимаются продажей коллекционных акций. Если вы проживаете в Украине, то можете посетить интернет-магазин capitalstore.com.ua .

Когда нужный сайт найден – вложите деньги в те акции, которые по вашему мнению в будущем подрастут. После этого дождитесь, когда ваш прогноз реализуется и продаете имеющийся портфель акций. Разница – это прибыль, которую вы смогли получить без привлечения брокера.

Если вы купите акции Фейсбук по цене 7 749 гривен и дождетесь, когда их стоимость увеличится до 10 000 гривен, то сможете на одной ценной бумаге заработать 2 251 гривну.

Инвестирование без брокера подходит только для тех граждан, которые точно уверены в будущем успехе выбранной компании и готовы ждать до тех пор, пока сделанный прогноз не оправдается.

Заключение

• Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний.
• Чтобы начать инвестировать в ценные бумаги необходимо: подобрать фондового брокера, найти нужные инструменты и внести денежные средства на депозит.
• Инвестировать в акции можно и без брокера. Для этого достаточно воспользоваться коллекционными сайтами, которые продают ценные бумаги популярных мировых корпораций.

Друзья, а как вы считаете, выгодно ли торговать на фондовом рынке? Делитесь своим мнением в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »

Акция — долевая ценная бумага, одна из самых популярных инструментов инвестирования на фондовом рынке. На Московской бирже объем торгов акциями, по итогам января-августа, составил 28 119 млрд рублей, а рублевый индекс биржи этих ценных бумаг — который рассчитывается на базе их суммы стоимости — к 20 сентября превысил исторический максимум.

Преференции рынка акций

Торговля акциями — один из самых доступных сегментов в сфере финансов. На нем торгуются десятки ликвидных инструментов, из разных отраслей экономики. Доступ и выход с него очень просты: все делается оперативно и в режиме онлайн, и для начала операций достаточно тысяч рублей. Он гораздо менее рискован, чем Forex, но имеет более высокую потенциальную доходность, чем долговые ценные бумаги или вклады.

Памятка по инвестициям в акции для начинающих

Доход инвестора складывается из роста стоимости акции и выплат дивидендов выпустившей компанией. Если дивиденды более-менее предсказуемы, то курсы постоянно колеблются под влиянием следующих экономических факторов:

• ситуации в самой компании;
• тенденций развития отрасли;
• макроэкономической ситуации;
• событий в мировой экономике.

Помимо экономических моментов на стоимость бумаг оказывает влияние события в политической жизни, законодательные акты и пр.

Все это многообразие позволяет понять, почему цены акций постоянно изменяются. Именно неожиданная динамика их курсов представляет основную опасность для трейдера.

Как начинать инвестировать в акции

Прежде чем завоевывать рынок, неплохо бы на нем попрактиковаться. К счастью, для торговцев акциями такая возможность присутствует. Бесплатно открыть демо-счет можно у большинства крупных брокерских компаний (полный список по РФ ) После регистрации начинающий трейдер получает доступ к торговой системе, приобретая возможность опробовать свои стратегии на основе реальных торгов. Кроме этого, как на Московской бирже, так и на сайтах ведущих брокеров, в свободном доступе есть многочисленные курсы иллюстрирующие, как инвестировать в акции. Поэтому не стоит, почитав пару книг по техническому анализу, считать себя крупным спецом и спешить рисковать своими средствами — разумно потратить некоторое время на подготовку.

Где и как купить акции

Ранее для того, чтобы приобрести эти инструменты, нужно было посещать офис брокера, где и заключался договор. Сейчас эта возможность сохранилась, но к ней добавилась и возможность открытия счета онлайн . Часть компаний осуществляет регистрацию при помощи записи на портале Госуслуг, а часть дает возможность потребителю самому заполнить ФИО, паспортные и контактные данные. После регистрации переводите деньги на счет – и можно начинать торговать. Совершать операции можно как с компьютера, так с помощью бесплатных мобильных приложений.

Кто такой брокер и как его выбрать

Брокер – это посредник, через которого и ведутся торги на бирже. Для уменьшения рисков и минимизации комиссионных нужно знать, к кому из них можно обратиться. Разумно использовать рейтинги для выбора проверенного посредника.

Как выбрать акции

Инвесторы применяют два основных метода при торгах: технический и фундаментальный анализ.

Первый основан на прогнозировании будущих цен на основе изучения история изменения параметров: цен, объемы торгов, количества сделок. Именно в этом анализе применяются «японские свечи» и другие индикаторы.

Второй метод базируется на изучении финансовых показателей компании. Считается, что в долгосрочном плане цена акций будет двигаться к теоретически рассчитанной.

В любом случае, выбирая бумагу, следует подумать о:

• цене одной акции, которая может различаться на порядок — что больше подойдет для размера инвестиций;
• степени колебаний курсов (волатильности);
• растет или падает долгосрочная стоимость (направление тренда);
• каковы дополнительные параметры торгов (объемы, количество сделок и пр.);
• какова ситуация в экономике, в отрасли и в компании, выпустившей бумагу.

И многих других моментах. Идеального метода нет, как и безрисковых инвестиций.

Достоинства и недостатки вложений в акции

Достоинства:

• умело подобрав бумагу, можно заработать десятки процентов в месяц. Для примера возьмем акции ЛУКОЙЛ. 18 июня они стоили 4 045,5 руб., а 9 августа их цена составила уже 4 598 руб., увеличившись на 552,5 руб. Т.е. примерно за 1.5 месяца доходность на 1 акцию составила примерно 13,6% (552,5/4045,5);
• рынок ликвиден — можно оперативно как осуществить операцию, так и вывести деньги;
• на данном рынке брокеры предоставляют кредитное плечо от 1:1, что позволяет торговать на сумму, превышающую в 2 раза и более средства, которые имеются на счете.

Недостатки:

• цена тех же акций ЛУКОЙЛ 18 мая — 4 450 руб., а ровно через месяц — 4 045,5 руб. Потери за месяц с одной акции — примерно 400 руб. или более 10%. Нужно быть готовым к убыткам;
• ситуации на рынке нужно уделять ежедневное внимание: отслеживать новости, курсы, индикаторы и.т.д.;
• важно помнить, что с полученных на торгах акциями доходах трейдер платит налог в 13%, в соответствии со ст. 214 НК. Кроме этого, он должен выплачивать брокерскую комиссию со всех операций, как выигрышных, так и проигрышных.

Риски и способы их избежать

Основные риски следующие:

1. Непредвиденное изменение курсов способно привести к убыткам. Это верно как на долгосрочном отрезке времени, когда меняется тренд, так и на краткосрочном, когда происходят кратковременные колебания.
2. Если краткосрочные колебания идут в невыгодном направлении, то на счет у брокера нужно будет вносить новые средства, чтобы тот не ликвидировал позицию. Просто ждать выгодного разворота не получится.

Для минимизации рисков необходимо:

1. Не концентрировать все деньги в одной позиции.
2. Иметь наличку в запасе.
3. Не привязываться к бумаге и быть готовым ликвидировать позиции.

Акции — удобный и ликвидный объект инвестирования. Оперируя ими, вполне реально получать доходы больше, чем предлагают облигации или депозиты, что и демонстрируют многие ПИФы и трейдеры. Действительно, многие инструменты, несмотря на санкции и медленное развитие экономики, выросли в цене в двузначных числах в годовом измерении (Татнефть, Новатэк и другие). Но разумный инвестор должен не только обращать внимание на выгоды и успехи, но и помнить о рисках в данной сфере, комбинируя осмотрительность с обширными возможностями рынка акций.

Доходность акций формируется из двух составляющих: дивидендов и разницы между начальной стоимостью покупки и последующей продажи ценной бумаги на фондовой бирже. Оба направления не имеют взаимной связи и не являются гарантированными. Цена на акции может упасть, а дивиденды могут быть не выплачены, если компании требуются средства на ее развитие или погашение задолженностей. А потому, выбирая в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, необходимо грамотно оценить ликвидность самих ценных бумаг, рыночную позицию компании эмитента и ее политику в отношении вкладчиков.

Наиболее перспективные отрасли для инвестирования

Акции - долгосрочные вложения, приобретаемые как минимум на один год. Это означает, что, выбирая в какие акции вложить деньги, необходимо проанализировать какие отрасли рынка в 2018 году будут активно развиваться, а, следовательно, смогут обеспечить доход. Так, по мнению экспертов, наиболее перспективными для инвестиций в ближайшие годы станут такие сферы:

• Металлургия - сюда в первую очередь относятся предприятия, работающие в отрасли черной металлургии;
• Энергетика ;
• Машиностроение и судостроение ;
• Фармацевтика ;
• Коммуникации - сотовая связь, а также крупные интернет провайдеры;
• Финансы - банковские организации, страховые компании;
• IT технологии - инновационные стартапы ;
• Горнодобывающие предприятия - сюда преимущественно входят предприятия по добыче цветных металлов и драгоценных камней;
• Нефть и газ - сюда входят и добывающие, и перерабатывающие предприятия;
• Транспортные компании - пассажирские и грузовые перевозки.

Активный рост стоимости акций прогнозируется для компаний IT сферы, занимающихся технологиями блокчейн и разработкой криптовалюты. С другой стороны - это один из самых высокорисковых форматов инвестиций, поскольку для этого рынка характерна динамичная конкурентная борьба. Так, по оценкам предыдущих лет почти 92% всех новых стартапов блокчейна приостанавливают свою работу уже в первые два года существования.

Где дивиденды лучше: отечественные или зарубежные акции

Благодаря огромному количеству брокеров , рынок ценных бумаг стал доступен для широкого круга инвесторов. При этом вы можете выгодно вложить деньги в акции и отечественных, и также зарубежных компаний. Все они разделяются на полностью коммерческие акционерные общества, а также предприятия с долей госучастия. Последние могут регулироваться законодательно, поскольку государство заинтересовано в регулярном пополнении бюджета за счет дивидендов. Если же компания полностью коммерческая, выплата по дивидендам регулируется исключительно решением собрания акционеров. И в этом случае вам лучше ориентироваться на аналитические прогнозы и статистику прошлых периодов.

На отечественном и мировом рынке ситуация по компаниям с госучастием кардинально различается. Так, в последние годы Министерство финансов РФ стремится добиться от акционерных обществ с госучастием выплаты в формате дивидендов не менее 50% прибыли. В предыдущие годы достичь этого результата пока не удалось, однако правительство планирует ужесточить требования. Для сравнения большинство западных компаний этой категории выплачивает акционерам не менее 70% прибыли, что делает инвестиции в зарубежные компании более привлекательным направлением. С другой стороны, приобрести акции отечественных предприятий намного проще, также, как и выплатить налоги с полученных дивидендов. Гораздо доступнее отечественные акции и с позиции прогнозирования.

На январь 2018 года лидерами по дивидендной доходности (процентное отношение выплат по дивидендам к стоимости ценных бумаг) в России стали акции следующих акционерных обществ:

• Башнефть (привилегированные акции) - 10,3%;
• Северсталь (обычная) - 8,64%;
• НЛМК (обычная) - 6,94%;
• Татнефть (привилегированные) - 6,73%;
• Башнефть (обычная) - 6,42%.

Инвестирование в дивиденды на украинском рынке относительно перспективно только в компанию Мотор Сич, которая выплатила своим акционерам в последнем отчетном периоде 0,7%. Наиболее высокая дивидендная доходность среди зарубежных компаний (по данным выплат за конец 2017 года и начало 2018 года):

• Vodafone Group PLC - 6,10%;
• AT&T Inc - 5,34%;
• Ford Motor Company - 5,19%;
• Pfizer Inc - 3,65%;
• IBM - 3,63%;
• Exxon Mobil Corporation - 3,49%;
• Qualcomm Incorporated - 3,38%;
• Coca-Cola Company - 3,09%;
• General Electric Company - 2,97%;
• Cisco Systems Inc - 2,77%;
• Boeing Co - 1,99%;
• Apple Inc - 1,47%.

Выбирая страну для инвестирования в акции, следует отдавать предпочтение государствам, находящимся на стадии подъема в экономике. Это позволит получить максимально возможную прибыль, поскольку выпуск акций характерен для периода окончания рецессии.

Если вы нацелены покупать акций для получения дивидендов важно учитывать, что выплаты проводятся за определенный отчетный период. В свою очередь на начало нового отчетного периода компании представляют ожидаемый показатель выплат, который может измениться. При этом инвестору требуется регулярно отслеживать новости компании (чаще всего вручную), чтобы своевременно получать информацию о решении выплачивать дивиденды и дате проведения выплат. Последняя очень важна, поскольку позволяет определить дату (за два рабочих биржевых дня до даты выплат), до наступления которой можно будет приобрести акции и получить по ним дивиденды за текущий период.

Лидеры роста среди ценных бумаг

Дивиденды от акций - это относительно стабильный, но непостоянный доход и зачастую инвесторам более интересна прибыль от изменения курса акций. Так, если приемлемым доходом по дивидендам является показатель от 3% до 5% в год, то прибыль от колебания курса может достигать более 100% в год. Таким образом, определяя куда вложить деньги, чтобы получать хорошую прибыль, необходимо знать лидеров роста курса акций.

На российском рынке в период за 2017 год и начало 2018 года лидерами роста являются следующие компании:

• Тучковский комбинат стройматериалов (обычные акции) - 301,62%;
• ИНГРАД (ПАО) (обычные) - 185,93%;
• Красный Октябрь (привилегированные) - 168,80%;
• ТГК-2 (привилегированные) - 114,24%;
• Центральный телеграф (привилегированные) - 111,18%.

На украинской бирже наилучшие результаты роста курса продемонстрировали следующие компании:

• Днепрэнерго - 150%;
• Мотор Сич - 113,90%;
• Райффайзен Банк Аваль - 103,15%;
• Донбассэнерго - 47,52%;
• Центрэнерго - 34,14%;
• Укрсоцбанк - 26,18%.

На американском рынке наилучшие показатели за прошедший год продемонстрировали следующие компании:

• Amazon - 67,76%;
• Salesforce - 45,38%;
• Alphabet Inc (Google) - 40,53%;
• Tesla Motors - 35,4%;
• CyrusOne Inc - 21,5%.

В сравнении с отечественными ценными бумагами рост стоимости акций крупнейших мировых акционерных обществ кажется менее прибыльным, однако следует учесть, что все котировки, предоставляемые на бирже, выражены в соответствующей валюте страны компании эмитента, а значит при оценке прибыльности важно принимать во внимание инфляционные показатели.

Самые ликвидные акции на актуальном рынке

Ценные бумаги высоколиквидных компаний в профессиональной среде получили наименование голубые фишки. Активность движения таких акций на рынке обусловлена надежностью компаний эмитентов. Помимо этого, возможность быстро продать акции определяет минимальную степень риска. На российском рынке наибольшей ликвидностью на январь 2018 года обладают ценные бумаги следующих компаний:

• Сбербанк России;
• Газпром;
• Московская биржа;
• Магнит;

На украинской бирже наиболее ликвидными являются акции эмитентов:

• Турбоатом;
• Райффайзен Банк Аваль;
• Укрсоцбанк;
• Центрэнерго.

На международном рынке самыми продаваемыми и покупаемыми акциями на начало 2018 года, стали ценные бумаги таких компаний:

• General Electric;
• Mizuho Financial;
• Intel;
• Pfizer;
• Apple;
• Microsoft;
• Cisco;
• Deutsche Bank;
• Coca-Cola.

Конечно, ликвидность - это лишь дополнительный показатель, который следует учитывать инвестору. Так, если оценивать исключительно по показателям ликвидности, то акции компании, находящейся на грани банкротства, могут легко стоять в одном ряду с высокодоходными и стабильными. А потому более важно прогнозирование курса на базе технического и фундаментального анализов.

Как определить акции с наибольшим потенциалом к росту

Статистические показатели за предшествующие периоды не являются гарантом получения прибыли в будущем, а потому необходимо не только выбирать лидеров в отрасли, но и выполнить дополнительный анализ. Помогут в этом инвестиционные мультипликаторы, позволяющие определить реальный потенциал компании эмитента, без привязки к масштабу бизнеса. На практике используют следующие виды мультипликаторов:

• Прибыль на каждую акцию EPS - существенное повышение прибыли, как правило, свидетельствует о росте.
• Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к ее прибыльности P/E - демонстрирует насколько окупается компания в независимости от объемов. Чем меньше этот показатель, тем выше привлекательность ценных бумаг для инвестиций.
• Коэффициент отношения цены к выручке P/S - чаще применяется для сравнения инвестиционной привлекательности различных компаний, работающих в одном секторе рынка. Хорошим показатель считается если он менее 2. Если он менее 1, то акции считаются недооцененными (актуальная рыночная стоимость ниже цены в случае ее ликвидации), что является наиболее привлекательным вариантом для инвестирования.
• Коэффициент отношения капитализации к рыночному потоку P/ДП - чем ниже этот показатель, тем больше у компании свободных денег для выплаты дивидендов по акциям.
• Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к стоимости активов на одну акцию P/BV - хорошим показатель считается, если он менее 1. Это означает что стоимость компании выше стоимости ее капитализации.
• Коэффициент отношения стоимости анализируемой компании к ее прибыли до вычета налогов EV/EBITDA - если он ниже среднего показателя по отрасли, то компания считается недооцененной.

На начало 2018 года в число недооцененных компаний по мультипликатору EV/EBITDA в России входят:

• Россети (отрасль электросети) – 1,8 по отношению к среднему 2,6;
• Газпромнефть (нефть и газ) - 3,6 по отношению к 5,4;
• Распадская (черная металлургия) - 3,8 по отношению к 5,7;
• Ростелеком (телекомы) - 5,5 по отношению к 7,9;
• Протек (ритейл) - 4,7 по сравнению к 6,8;
• Алроса (горнодобыча и цветные металлы) - 5,2 по отношению к 7,9.

На украинском рынке по критерию недооцененности акций наиболее привлекательна инвестиция в компанию Днепрэнерго, имеющей показатель P/S = 0,68.

В акции каких компаний не следует вкладывать деньги в 2018 году

При выявлении наименее привлекательных направлений для инвестирования, помимо аналитики финансовых показателей, следует принять во внимание общее состояние рынка и уровень потребительского спроса. Так, в последние годы существенный спад наблюдается в сфере продажи товаров народного потребления и развлекательного сектора.

Наиболее ярким показателем того, что у компании серьезные проблемы, которые могут привести к банкротству, является сильное падение цены. По этому параметру на 2018 год лидерами падения являются следующие российские компании:

• Дагестанская ЭСК (обыкновенные акции) - падение стоимости за год составило 89,4%;
• Мультисистема - 87,48%;
• Единые Техно Системы - 70,78%;
• Владимирская ЭСК - 66,91%;
• НПФ Будущее - 64,29%.

За 2017 год для украинского рынка акций значительного спада не наблюдалось, однако наибольшее падение стоимости ценных бумаг было отмечено для следующий предприятий:

• Ясиновский коксохимический завод - 38,66%;
• Автокраз - 33,33%.

На международном рынке наименьший потенциал для инвестирования имеют такие компании:

• DISH Network Corporation - акции за год потеряли в цене 20,48%;
• Prosiebensat - 25,11%;
• Subaru Corp - 22,52%.

Таким образом, возвращаясь к вопросу какие акции более выгодны: отечественные или зарубежные, можно отметить, что в сравнении с российским и украинским рынками, иностранные компании являются более стабильными в отношении падения курса.

Диверсификация рисков по отраслям и категориям

Если вы решили вложить деньги в акции достаточно рискованно будет выбирать не только одну компанию, но и лишь одну отрасль. Когда определенный сектор рынка переживает стагнацию, то практически все компании, работающие в соответствующей отрасли, будут испытывать сложности, а, следовательно, снизится выплата по дивидендам и упадет курс акций. А потому диверсификация рисков по отраслям - это наилучший способ зарабатывать с минимальными рисками.

На доходность ценных бумаг могут повлиять различные типы рисков. Так, некоторым категориям компаний (автомобилестроение, строительство, производство товаров длительного использования, телекоммуникации) присуща цикличность спроса, обусловленная динамикой мировой экономики. Это означает что для Subaru Corp, General Motors, а также Ford Motor Company риск снижения курса выше, чем для компаний, деятельность которых характеризуется постоянным спросом (электроэнергетика, пищевая промышленность, фармацевтика). С другой стороны, такие колебания обеспечивают более высокую прибыль на длительных интервалах. А значит при формировании инвестиционного портфеля стоит включить и акции цикличных, и стабильных предприятий.

Чтобы существенно повысить доходность инвестиций, включайте в портфель инновационные отрасли (например, блокчейн проекты, альтернативная энергетика), а также акции крупных стабильных корпораций (Coca-Cola Company, Газпром, Alphabet Inc). Сбалансируйте в инвестиционном портфеле количество компаний с госучастием, деятельность которых регулируется, и полностью частных.

Важное значение имеет инфляционный риск, поскольку при высоком уровне последнего рост активов может быть обусловлен именно обесцениванием национальной валюты. Чтобы минимизировать такие риски, следует включать акции и отечественных, и зарубежных компаний, подбирая для каждой отрасли, вошедшей в инвестиционный портфель альтернативные варианты. К примеру, выбрав одним из направлений сферу финансов, вы можете инвестировать одновременно в Deutsche Bank, ВТБ, Райффайзен Банк Аваль и Bank of America.

Анализируя варианты, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, следует также учитывать, каких результатов вы хотите добиться. Если это в первую очередь сбережение капитала, отдавайте предпочтение компаниям лидерам роста и ликвидности. Для достижения максимальной прибыли обратите внимание на недооцененные акции и расчет инвестиционных мультипликаторов.